5 gyakori kriptós csalás, és a mód, hogyan kerüld el ezeket

5 gyakori kriptós csalás és hogyan kerüld el ezeket mycryptoption bitcoin scam

A kriptopénzek elképesztően értékes zsákmánynak számítanak a bűnözők számára, hiszen van mögöttük likviditás, nagyon könnyen hordozhatók, és szinte sehogy sem visszafordíthatók a tranzakciók. Egyértelmű, hogy a területen számos csalás szedi az áldozatait, köztük régi, jól ismert módszerek, és új, csak a kriptóra jellemző svindlik.

Lássuk hát, melyek ezek, és hogyan lehet elkerülni őket!

Adományozás a közösségi médiában

Lenyűgöző, hogy mennyi nagylelkű emberrel találkozhatunk a közösségi oldalakon, ugye?

A Facebook vagy a Twitter esetében nem kell túl sokat kattintani ahhoz, hogy akár a kedvenc kriptoprojektünk adományozó-posztjával találjuk szembe magunkat. Semmit sem kell tenned, csak a tárcacímed megerősítéséhez küldeni nekik 1 bitcoint, ethert, binance coint, akármit, és ők a dupláját, vagy akár a tízszeresét küldik vissza.

Túl szép, hogy igaz legyen? Mert nem igaz. Ez a szabály a legtöbb csalás esetében, így itt is működik.

Ha túl szép, hogy igaz legyen, akkor nem igaz.

Egészen valószínűtlen, hogy valaki úgy akarjon pénzt adni neked, hogy ahhoz előbb küldened kéne neki. Akkor is oda kell figyelni, ha a regisztráció, amelyről az üzenetet kapod, vagy amely posztolt, valódinak, hitelesnek tűnik. A többi felhasználótól származó hálálkodó üzenetek sem biztos, hogy igaziak, gyaníthatóan egyszerű hamis regisztrációkról van szó. Az a legbiztosabb, ha egyszerűen figyelmen kívül hagyod az ilyesmit.

Közelebbről megnézve a profilokat látható is, ha azok csak hasonlítanak az igaziakra.

Még ha esetleg a Binance is az, amely adományozást hirdet (mert szokott, igazából is), soha, soha nem kell hozzá neked küldened először!

Piramis- és ponzi sémák

Ezek között bár van különbség, működésüket tekintve elég hasonlóak. Az alap felállása mindkettőnek az, hogy a tagoknak új tagokat kell toborozniuk a rangsorba maguk alá, legtöbbször az elképesztő hozamok ígéretével.

Ponzi-séma

A kitalálójáról elnevezett módszer lényege, hogy egy rendkívüli megtérüléssel kecsegtető befektetési lehetőséget ajánlanak neked, általában egy újfajta portfólió-menedzsment módszernek, vagy akár kereskedőrobotnak köszönhetően.

A rendszer futtatója fogja a befektetett összeget, és beteszi egy közös alapba. A trükk itt az, hogy nincsen másik bevételi forrás, kizárólag az új belépőktől jön pénz a rendszerbe. Ebből a pénzből vannak kifizetve a régebbi tagok, innen jön a rendkívüli megtérülés. A ciklus addig folytatódik, amíg jönnek az új tagok és a friss pénz.

Mikor megszűnnek a befizetések, nincs miből hozamot adni a régi tagoknak, az egész összedől.

Például valaki betesz 100 dollárt a havi 10%-os hozam ígéretére. Hoz még egy embert, az szintén 100 dollárt tesz be, a kalapban immár 200 dollár van. Az egész szervezője így odaadja a hó végén az első embernek a 110 dollárt, neki pedig marad 90, a legújabb belépő pedig motiválva van, hogy ő is új befektetőt szerezzen, hiszen látja az első esetében, hogy tényleg ekkora hozamot hoz a befektetés.

A ciklus pedig a pénzáram elkerülhetetlen megállásakor ér véget, mindenki számára.

Piramisjáték

Ez egy kicsit több munkát igényel, és alapvetően a működési elv maga nem csalás, ez a multi level marketing, az MLM egyik vadhajtása. Az MLM egy sima értékesítési rendszer, a mai napig használják szerte a világon.

A rendszer csúcsán van a szervező, aki maga alá beszervez további tagokat. Ezek a tagok aztán újabb, a csúcstól már kettővel lejjebb lévő szintre szerveznek ismét újabb tagokat. A struktúra így vertikálisan és horizontálisan is gyorsan növekszik. Innen jön a piramis elnevezés amúgy.

A ponzi-sémával ellentétben itt a beszervezett emberek után jár a jutalék, hasonlóan, ahogy a céges világban az MLM értékesítés során igazi, törvényes termék árából jár igazi, törvényes jutalék az értékesítőjének a sikeres üzletkötésért. Az egyes szinteken lévők jellemzően részesülnek az alattuk lévők jutalékaiból, és pont itt van a rendszer gyenge pontja. Ezek a „jutalék-a-jutalékból” összegek a sok szint miatt annyira megnőnek, hogy a rendszer bizonyos méret fölött nem tartható fent.

A kriptopénzek világában a legismertebb ilyen esetek az OneCoin, a BitConnect, és a PlusToken voltak, amelyek szervezői ellen a mai napig folyik a jogi eljárás.

Hamis mobil-appok

Könnyű átsiklani a figyelmeztető jelek fölött, ha az ember nem elég óvatos. Ilyenkor megtörténhet, hogy véletlenül nem az igazi appot telepítjük a telefonunkra, hanem egy arra nagyon hasonlítót, amely egy nagy kriptoprojekt által kiadott alkalmazást másol. Ez viszont egyáltalán nem azt csinálja, amit mi szeretnénk, hanem például lementi az eszközről a privát kulcsainkat, és elküldi azokat a készítőjének.

Egy másik lehetőség, hogy küldéskor az általunk megadott címet kicseréli egy másikra. A küldést pedig nem lehet visszavonni.

Az appok esetében azt is érdemes figyelembe venni, hogy a létrehozóik néha bizony egy-két lépéssel a „hivatalos” szervek előtt járnak, és így hamis appok is rendelkezhetnek kifejezetten magas pontszámmal a rangsorban mind az Apple Store, mind a Google Play áruházban. Szerencsére ezeken a helyeken a publikálót is ellenőrizni lehet, nem csak az egyes appokat. Mégis, a legegyszerűbben úgy tudjuk ezt a fajta csalást elkerülni, ha csak a projektek saját, hivatalos honlapjáról töltjük le a megfelelő alkalmazást, illetve az ott talált linkről megyünk az áruházakba.

Adathalászat

Még a kriptoszférába frissen érkezők is kétségtelen, hogy hallottak már az adathalászatról, hiszen ez a módszer is elég régi és elterjedt. Ekkor a rosszindulatú fél gyakran más személynek, vagy adott szervezet képviselőjének adja ki magát, hogy így jusson értékes adatokhoz az áldozatoktól. Ez a módszer számos platformon működik, telefonon, email vagy weblap segítségével, de még üzenetküldő appokon keresztül is. A kriptopénzekkel kapcsolatban pont ez utóbbi számít a legelterjedtebbnek.

Nincsen egységes metódus, hogy az adathalászat folyamata hogyan játszódik le. Néha kapsz egy értesítést emailben, hogy a tőzsdei regisztrációddal van valami tennivaló, ehhez pedig egy linket is adnak, amelyet követned kell. A weboldal, amelyre átirányítanak ilyenkor, sokszor teljesen úgy néz ki, mint az eredeti, és ott be is kell lépned. Ezzel pedig megszerezték a jelszavadat, és persze a kriptopénzeidet is, amelyeket ott tárolsz.

A Telegram esetében – amely felületen szinte az összes kriptoprojekt fenntart saját csatornát, akár többet is – mikor egy felhasználó valamilyen ügyben segítséget kér a csapat tagjaitól, gyakran a csalók azonnal privát üzenetben jelentkeznek nála, az adott csapat tagjainak adva ki magukat. Ezután pedig igyekezek meggyőzni az áldozatot, hogy adja meg nekik a szükséges információkat, például a tárcáikhoz tartozó seed-szavakat. Aki pedig ezeket tudja, az bármit megtehet a kriptókkal. Sosem szabad másnak megadni ezeket, még legitim cégeknek sem!

Az elmondható, hogy a tőzsdék, bármelyik legyen is, soha semmilyen körülmények között nem kérik el a jelszavaidat az adott tőzsdei regisztrációkhoz, szóval kijelenthetjük, hogy ha valaki mégis ilyent tesz, az egyértelműen csaló.

Ha ilyen esettel találkozol, az az ajánlott, ha a hivatalos weboldalon feltüntetett kapcsolat-felvételi módok egyikét használod. Emellett persze van egyéb tipp is, amit érdemes megfontolni:

  • Mindig ellenőrizd a weboldal pontos címét, ahol vagy! Néha csak egy karakterben tér el a hamis a valóditól, például Binnance.com címen regisztrálhatnak egy csaló oldalt.
  • Mentsd el a gyakran látogatott oldalaidat a könyvjelzők közé! A keresőmotorok, akár a Google sajátja is, lehet, hogy egy hibás oldalt hoz fel a lista elején, ha rákeresel.
  • Ha kétségeid vannak egy kapott email vagy üzenet hitelességével kapcsolatban, kérdezz rá a csapat hivatalos csatornáin, és várd meg a választ!
  • Soha, semmilyen esetben, senkinek sem lehet szüksége a privát kulcsaidra vagy a seed szavakra!

 

Háttéralku

Ismert mozaikszó a kriptoközösségben a DYOR, az angol Do Your Own Research szavakból, azaz a „végezd el a saját kutatásod” kifejezésből. Ez pedig nem véletlen. Mikor felmerül a helyzet, hogy a pénzedet befektesd valamibe, senki szavára nem szabad adni, főleg akkor nem, ha szó szerint garanciát vállalnak az adott ICO vagy token hozamára. Az ilyen esetben valószínű, hogy aki ajánlja, pénzért dolgozik felbérelt influenszerként, vagy van egy nagy adag saját tokenje, amelytől szívesen megszabadulna, jó áron.

Nincs olyan projekt, amelyik bármilyen garanciát is jelentene. Igazából, ahogy az üzleti világban mindenhol, a kezdeményezések többsége elbukik. Ahhoz, hogy egy-egy lehetőséget objektíven megítélhessünk, több nézőpontot is át kell tekintenünk. Néhány általános kérdés, amelyet érdemes feltennünk:

  • Hogyan van elosztva a tokenmennyiség a tulajdonosok között?
  • A nagy része alig néhány ember kezében összpontosul?
  • Mi az egyedi funkciója az adott projektnek?
  • Mitől különbözik ez a többi, hasonló dologra jó tokentől?
  • Ki dolgozik a projekten? Van-e a csapatnak ismert háttere?
  • Milyen a közösség? Van-e egyáltalán?
  • Van-e valódi létjogosultsága a tokennek, miért lenne a világnak szüksége rá?

Összegzés

A rosszindulatú felek mindig is újabb és újabb módokat fognak kitalálni, hogy megszerezzék a gyanútlan áldozatok javait. Fontos, hogy amennyire csak lehet, résen legyünk, hogy elkerülhessük ezeket, és mindig tartsuk észben a legfőbb szabályt: ha egy befektetési lehetőség túl jól hangzik, hogy igaz legyen, akkor nem az!

Ezeket olvastad már?

Érdekelnek a kriptopénzek? Ne maradj le a legérdekesebb infókról, csatlakozz hozzánk a lenti elérhetőségeken!

 Kezdőknek Közösség  Egyéb
 Bitcoin Útmutató  Likeolj minket Facebookon!  Legfrissebb Hírek
Ethereum Útmutató  Csatlakozz Discord-on!  Videók
 Kripto Szótár  Kövess minket Youtuben is!  Altcoinok

Tetszik a tartalom? Hívj meg minket egy kávéra! 

Útmutatóink, tanulmányaink és minden tartalmunk teljesen ingyenes! Affiliatekből és támogatásokból tartjuk fent az oldalt. Ha szeretnél te is hozzájárulni, hogy az oldal továbbra is fennmaradjon és minőségi tartalmat közvetítsen, akkor támogass minket egy kávé árával kriptóban.

BTC: bc1qp2ux3zjszpnlq8nhylek4nqkgk6ku4cm7er4tt

ETH: 0xbeCf9703c70e0A08096C41E4c86A1C75043d8135

 

Még több cikk