Stakelés vs. Hozamvadászat (Yield Farming) | Vélemények és Összehasonlítás | Melyik a Jobb?

Staking vs. Yield Farming | Păreri și Prezentare | Pe care să-l alegem? Stakelés vs. Hozamvadászat (Yield Farming) | Vélemények és Összehasonlítás |: Melyik a Jobb?

Elmondhatjuk, hogy számos mód létezik arra, hogy jelentős passzív jövedelemre tegyünk szert a kriptopiacon.

A kriptovaluta befektetők két fő módszere bevételek szerzésére a hozamvadászat és a stakelés.  A kereskedéssel ellentétben a DeFi hozamvadászat sokkal biztonságosabb, melynek során a felhasználók jelentős bevételre tehetnek szert. Mi bemutatjuk mindkét módszert, valamint azt is, hogyan lehet ebbe belevágni.

Jelen leírás témái a következők lesznek:

  1. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mi a DeFi, és hogyan tehetünk szert passzív jövedelemre?
  2. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mi a stakelés: Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake
  3. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan működik a stakelés?
  4. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan stakeljünk PoS kriptovalutákat?
  5. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Az 5 legjobb kriptovaluta stakelésre
  6. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mi a hozamvadászat?
  7. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan működik a hozamvadászat?
    • Likviditási szolgáltatók (LPs) és likviditási poolok
  8. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mik a hozamvadászat kockázatai?
    • A fedezetek likvidálhatók?
    • Áringadozások
    • A protokoll hibái
  9. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): A legjobb hozamvadász lehetőségek
  10. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hozamvadászat vs. stakelés
  11. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hozamvadászat vs. stakelés: melyik a jobb?

 1. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming) : Mi a DeFi, és hogyan tehetünk szert passzív jövedelemre?

A DeFi tulajdonképpen a decentralizált pénzügyeket jelenti.  Magában foglalja az összes blokklánc hálózatra épülő Dappot. Lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kriptovalutát vásároljanak, adjanak el, kölcsönözzenek, és kölcsönöket vegyenek fel, pont, mint a hagyományos bankrendszerben.

A kriptovaluta befektetők könnyedén passzív jövedelemre tehetnek szert a DeFi hitelezési platformokon és a likviditási poolokon keresztül. Mióta a DeFi piac berobbant 2020-ban, sok kölcsönzési platformot hoztak létre, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy hozamvadászokká váljanak. Azóta sok lelkes kriptovállalkozó hasonlítja össze a hozamvadászatot a stakeléssel, valamint foglalkoznak azzal is, hogy melyik az eredményesebb.

Sokféle útja létezik a DeFi hozamgyűjtésnek. A kriptovaluta tulajdonosoknak a legjobb utat kell megtalálniuk a befektetéseik számára, valamint azok megtérülése érdekében.


2. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mi a stakelés: Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake

A Proof-of-Work (PoW) és a Proof-of-Stake (PoS) két konszenzus mechanizmus, melyet a blokklánc platformokon belüli tranzakciók érvényesítésére használnak.

A bitcoin, a legelső blokklánc, amely PoW-t használ. Ez a konszenzus, melyet gyakran bányászatnak is hívnak, hardvert használ a csomópontok érvényesítésére, valamint új blokkok létrehozására a blokkláncon. Tekintve, hogy a gépeknek ilyen bonyolult számításokat kell végezniük, ez maga után vonja, hogy fenntartásuk igen költséges a nagy elektromos energia számláknak köszönhetően. Ezért a bányászat nem egy fenntartható rendszer, és nem is mindenki lehet bányász a hálózaton.

A Proof-of-Stake a PoW egy alternatívája. Bányászat helyett a hitelesítők kriptovalutáikat helyezik letétbe új blokkok létrehozása céljából. A stakelés folyamata sokkal kevésbé energiaigényes. Sok új platform a stakelést részesíti előnyben, amely egy környezetbarátabb mechanizmus a blokkláncok számára.

Az Ethereum a legnépszerűbb DeFi hálózat. Már megkezdte hálózatának PoS mechanizmusra való frissítését, hogy megfelelő tranzakciós átviteli sebességet biztosítson. Az Ethereum 2.0 2022-ben készül majd el, de a befektetők már most stakelhetnek ethereumot.


3. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan működik a stakelés?

A felhasználóknak egy bizonyos fix összeget kell befizetniük ahhoz, hogy hitelesítőkké váljanak, vagy részt vehessenek a likviditási poolokban. Minden egyes stakelési platformnak kissé eltérő szabályai lehetnek, de a legelterjedtebb mód a stakelési poolok használata.

A stakelés általában a kriptovalutáink zárolását jelenti, emiatt pedig kriptobefektetéseket igényel. A stakelés segít a hálózat biztonságosabbá tételében és a passzív jövedelemszerzésben.

Minden likviditási poolnak más feltételei vannak, és más APY-val rendelkeznek. Ez utóbbi az éves százalékos hozamot jelenti és az adott pool éves bevételét mutatja. Éppen ezért befektetés előtt meg kell vizsgálni az adott likviditási pool feltételeit, mivel egyesek fix időkerettel vagy alacsonyabb APY-vel rendelkeznek, mint mások.

Ahhoz, hogy stakeléssel a lehető legmagasabb passzív jövedelemre tehessünk szert, tanulmányoznunk kell a stakelés minden egyes lépését.


4. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan stakeljünk PoS kriptovalutákat?

A stakelés tulajdonképpen könnyű, és bármilyen szóba jöhető kriptovalutával elvégezhető. Csak a Proof-of-Stake mechanizmusban elfogadott kriptovaluták használhatók stakelésre. A bitcoin például a PoW blokklánchoz tartozik ezért nem stakelhető.

Íme a 4 legegyszerűbb módja a kriptovaluta stakelésnek:

  • Pénztárca segítségével
  • Kriptotőzsdén keresztül
  • Csatlakozás poolokhoz
  • Válj hitelesítővé

Mindegyik kriptovaluta esetében apróbb különbségek lehetnek a stakelést illetően, ezért fontos minden kriptovaluta és azok stakelésének tanulmányozása.

A legegyszerűbb lépések a kriptovaluta stakelésre a következők:

  • Válasszunk ki egy kripto pénztárcát.
  • Utaljuk át a kriptopénzünket ebbe az adott pénztárcába.
  • Döntsünk valamelyik staking pool mellett. A kriptotőzsdék nem mindig nyújtanak túl sok lehetőséget.
  • Zároljuk a kriptokészletünket a stakeléshez.
  • Várjunk, hogy begyűjthessük a stakelési jutalmunkat (vagyis a passzív jövedelmünket).

A hideg pénztárca stakelés lehetősége is elérhető. Ez teljes védelmet biztosít a stakelt készleteink számára, még akkor is, ha nincs internet elérhetőség.

Az Ethereum 2.0 már lehetővé teszi a stakelést. Hitelesítővé válhatsz, ha rendelkezel 32 ETH-val, és a technikai tudással, ahhoz, hogy egy hitelesítési csomót hozz létre. Vagy használhatsz kriptotőzsdét is (pl. Binance) az ethereum stakeléshez.

A Cardano már jól ismert az ADA stakeléshez használt pénztárcáiról. Néhányan ugyan azt hihetik, hogy Cardanot bányászhatnak, de ez nem így van.

A Cardanohoz csak egy hálózatra csatlakoztatott pénztárcára van szükség, és a stakelés azonnal megkezdődik. Azok a felhasználók, akik nem szeretnének kripto pénztárcát használni a stakeléshez, használhatnak helyette kriptotőzsdét, és Cardano vásárlás után azonnal el is kezdhetik a stakelést. Egy másik eszköz, melyet kripto pénztárca használatával stakelni lehet, a Theta.

A Polkadot és a CAKE két másik népszerű stakelhető kriptovaluta a PancakeSwape tőzsdén.


5. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Az 5 legjobb kiptovaluta stakelésre

A kripovaluta stakelésnek köszönhetően, már több százmillió dollár került lekötésre, és a DeFi piac még mindig növekvőben van.  A stakelési platformok lehetővé teszik a rendszeres kriptovaluta befektetők számára nyereségeik növelését és a passzív jövedelemszerzést.

Egy jövedelmező blokklánc hálózathoz aktív fejlesztői csapatra, és a platform valós felhasználási eseteire van szükség. Minél több befektető érdeklődik iránta, a hálózat annál jobban növekszik, és elnyeri új befektetők és fejlesztők érdeklődését.

A legeredményesebben stakelhető kriptovaluták a következők:

  • Ethereum
  • Cardano
  • Tezos
  • Polygon
  • Theta

Próbáld ki a Binance-t most és 10% kedvezményt kapsz minden vásárlás és kereskedés díjából örökre!

Kérem a 10% Kedvezményt


6. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mi a hozamvadászat?

A hozamvadászat egy újabb fogalomnak számít a stakelésnél, mely lehetőséget biztosít a befektetőknek arra, hogy gondosan megtervezzék és kiválasszák, hogy milyen tokeneket és melyik platformon adjanak kölcsön. A kriptovaluta tulajdonosoknak megvan a lehetőségük arra, hogy likviditási poolok használatával kölcsön adják kriptovalutáikat, mindezért pedig jutalomra tehetnek szert.

A hozamvadászat, vagy yield farming 2020 óta létezik, amikor a Compound, az első DeFi kölcsönzési protokoll megjelent. Ma már több fajta hozamvadászathoz használható DeFi kölcsönzési platform létezik, melyek mindegyikének megvan a maga előnye.

A kriptotulajdonosok olyan kölcsönzési platformokat használhatnak, mint a Compound vagy Aave, vagy közvetlenül likviditást biztosíthatnak a decentralizált tőzsdéken (DEX), mint az Uniswap vagy Pancake Swap.

A yieldfarming egy olyan alapvető folyamat, melynek során a felhasználóknak el kell helyezniük a alapjaikat valamelyik hitelezési platformon, ezután APY-t és platform tokeneket kapnak, amely aztán újra felhasználható lesz hozamvadászatra.

Ha DEX-et szeretnénk használni, olyan koinpárokat kell biztosítanunk, melyek megfelelnek az érvényben levő likviditási pooloknak. Minden likviditási szolgáltató megkapja a poolhoz tartozó jutalom egy bizonyos százalékát, a biztosított összegnek megfelelően.

A hozamvadászok passzív jövedelme DEX esetében a hitelfelvevő valamint a likviditási pool felhasználói által fizetett kamatból származik. A hozamvadászat sokkal megbízhatóbbnak tűnik, mint a kriptokereskedelem, és a stablecoinok biztosítják a kockázatmentes nyereséget.


7. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Hogyan működik a hozamvadászat?

A hagyományos banki rendszerben az olyan pénzügyi műveleteket, mint a kölcsönzés vagy hitelfelvétel, a bankok kezelik, mint közreműködők. Míg a bankok order bookokat használnak, addig a hozamvadászat okos szerződéseket vagy automatizált market markereket (AMM) használ a kriptovaluta kereskedés megkönnyítéséhez.

A likviditási szolgáltatók (liquidity provider-LP) alapokat helyeznek el a likviditási poolokban a rendszer fenntartása érdekében, mindezért pedig jutalmat kapnak.

A likviditási szolgáltatóknak köszönhetően, akik bizonyos likviditási poolokba fektetik alapjaikat, más felhasználók kölcsönt vehetnek fel, kölcsönt adhatnak és kriptovalutákkal kereskedhetnek. Minden kriptoátutalásnak van egy bizonyos szolgáltatási díja, amelyeket az LP-k között osztanak fel.

Ezek mellett minden kölcsönzési protokoll natív tokennel rendelkezik, melyet elosztanak az LP-k között, ezzel tovább ösztönözve a likviditási pool alapjához történő hozzájárulást.

Amikor a hozamvadászatot a stakeléssel hasonlítjuk össze, fontos megemlítenünk, hogy a hozamvadászat még mindig új módszernek számít, és még van tanulnivaló annak terén, hogy hogyan lehet ebből a legtöbbet kihozni.

  • Likviditási szolgáltatók (LPs) és likviditási poolok

Az order bookokat az AMM rendszerben tárolják, a két fő alkotóeleme pedig a likviditási poolok és a likviditási szolgáltatók

Nézzük meg mi az a likviditási pool? Alapvetően egy okosszerződés amely alapokat tárol, hogy lehetővé tegye a kriptofelhasználók számára a hitelfelvételt, kölcsönzést, vásárlást és kriptovaluták eladását. Akik alapjaikat likviditási poolokban helyezik letétbe, azok a likviditási szolgáltatók(LP) és alapjaikat a DeFi ökoszisztéma megerősítésére használják. Ők jutalmukat a likviditási poolból nyerik.

Gyakran az alacsony kereskedési volumenű tokenek profitálnak a legtöbbet a hozamvadászat révén, mivel csak így lehet könnyen kereskedni velük.


8. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Mik a hozamvadászat kockázatai?

Amikor a hozamvadászat és a stakelés összehasonlításra kerül, érdemes megjegyezni, hogy ez a két folyamat, különböző módon működik.

A hozamvadászatnak olyan kockázatai vannak, amelyet minden kriptobefektetőnek ismernie kell.

  • A fedezetek likvidálhatók

Amikor egy felhasználó kriptovalutát szeretne kölcsönözni, fedezetet kell letétbe helyeznie, amelynek fedeznie kell a hitelt. Így működnek a a DeFi hitelek. Néhány hitelezési protokoll a kölcsönzött érték 200%-át is megköveteli fedezetként.

Ez azt jelenti, hogy a felhasználónak letétbe kell helyeznie egy bizonyos összeget ahhoz, hogy egy másikat kölcsönözzön. Ha a letét vagy fedezet értéke hirtelen zuhanni kezd, a pool a veszteséget úgy próbálja megtéríteni, hogy a fedezetet a nyílt piacon eladja, de értékcsökkenés még így is előfordulhat, mely veszteséget okozhat a likviditási szolgáltatónak.

A hitelfelvevő emiatt pedig elveszti a fedezetet. Éppen ezért érdemes magas arányú fedezeti poolból felvenni a hitelt, így elkerülhetjük ezt a folyamatot.

  • Áringadozások

A kriptopiac igen ismert a volatilis természete miatt. Amíg a kereskedőknek és befektetőknek igen magas jutalmakat hozhat, a hozamvadászok a tokenek hirtelen értékcsökkenése esetén jelentős veszteségekkel számolhatnak. Ez pedig megtörténhet, ha valamilyen irányvonal arra készteti a piacot, hogy bizonyos tokeneket adjanak el vagy vegyenek.

  • A protokoll buktatói

A hozamvadászat és az egész DeFi ökoszisztéma, a Dappok által nyújtott pénzügyi műveletek megkönnyítése érdekében, okos szerződéseken alapul. De az okos szerződések olyan programkódokból állnak, amelyeket még mindig emberek hoznak létre. Az emberek pedig hibázhatnak. Egy rosszul megtervezett protokoll vagy okos szerződés hacker támadásokhoz vagy más meghibásodásokhoz vezethet, ami pedig veszteséget von maga után.


9. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): A legjobb hozamvadász lehetőségek

A hozamvadászok támogatják azt általuk használt platformokat, mivel ezektől kapják jövedelmüket. A legjobb yield farmok általában azok, melyek a legbiztonságosabbak és a legnagyobb hozamot biztosítják.

Minden egyes blokklánc egy sor hozamvadász hálózattal rendelkezik, amelyek mindegyike más-más feltételeket biztosít. Egyes befektetők úgy döntenek, hogy megvásárolják azokat az alapokat, amelyek szükségesek ahhoz, hogy hozamvadászokká váljanak. Mások pedig a legjobb hozamvadász farmok megtalálására törekszenek a már birtokukban lévő eszközök számára.

Figyelembe véve a legutóbbi trendeket és a kriptotér iránti érdeklődést, itt felsoroljuk az 5 legjobb hozamvadászatra alkalmas hálózatot, melyek szerintünk jó választásnak bizonyulnak:

  • Ethereum
  • Polygon
  • Binance Smart Chain (BSC)
  • Fantom

10. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Stakelés vs. hozamvadászat

A hozamvadászatnak és a stakelésnek sok közös vonása van, és mindkettő tökéletes módszer, hogy passzív jövedelemre tegyünk szert. A fő különbség az, hogy a hozamvadászathoz olyan felhasználók kellenek, akik kriptoalapjaikat letétbe helyezik a DeFi platformokon. A stakelés esetén a kriptobefektetők alapjaikat a blokkláncok támogatására, valamint a tranzakciók és blokkok hálózaton való érvényesítésére használják.

Ezt figyelembe véve vizsgáljuk meg a hozamvadászat és a stakelés közötti főbb különbségeket:

 StakelésHozamvadászat
 

 

 Profit

 

A stakeléssel előre meghatározott jutalomra tehetünk szert, amit APY-ban fejeznek ki. Ez általában 5% körüli, de lehet ennél magasabb is, a stakelési módszertől függően.A hozamvadászat egy jól átgondolt befektetési stratégiát igényel, ezért kicsit bonyolultabb, mint a stakelés. Viszont sokkal nagyobb, akár 100%-os jutalmat is eredményezhet.
JutalmakA stakelési jutalmak a hálózat által, a hitelesítőknek, nyújtott ösztönzők, amelyek segítik a blokkláncot a konszenzus elérésében és új blokkok létrehozásában.A hozamvadászattal elérhető jutalmakat a likviditási pool határozza meg és ez változhat a token árváltozásainak függvényében.
 

 Biztonság

 

A tokenek stakelésének szigorú irányelvei vannak, és közvetlenül kötődik a blokklánc konszenzusához. Ha valaki megpróbálja átverni a rendszert, azzal kockáztatja, hogy elveszíti fundjait.A hozamvadászat DeFi protokollokon és okos szerződéseken alapul, amely támadási pontot nyújthat a hackerek számára, ha a programozást rosszul végezték az adott protokoll esetében.
 

 

 

 

Átmeneti veszteség kockázata 

 

 

Kriptostakelés esetében nem beszélhetünk átmeneti veszteségrőlA hozamvadászok bizonyos szintű kockázatnak vannak kitéve, amelyek a digitális eszközök volatilitásának tudhatók be. Átmeneti veszteség bekövetkezhet, ha az alapok likviditási poolokban vannak lekötve és a tokenek aránya nem egyenlő a poolokban.
 

 

 

Idő

 

 

A különböző blokklánc hálózatok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy alapjaikat meghatározott ideig stakelhessék. Néhány esetben minimális összegre vonatkozó követelmény is van.A hozamvadászat nem követeli meg a felhasználóktól alapjaik meghatározott ideig való lekötését.

11. Stakelés vs. hozamvadászat (yield farming): Stakelés vs. hozamvadászat : melyik a jobb?

Kiválasztani a legjobb lehetőséget arra, hogy a kriptoalapjainkból passzív jövedelemre tegyünk szert, annyit tesz, hogy választanunk kell a hozamvadászat és a stakelés között. Bárhogy is döntsünk, mindkét esetben más-más szintű kriptoismeretek szükségesek.

Ha figyelembe vesszük a hozamvadászat és a stakelés esetében kiszámított ROI-t (Return On Investment), akkor a kapott érték alapján a felhasználók a hozamvadászat felé hajlanak. De a dolog nem ilyen egyszerűen eldönthető.

A hozamvadászat sokkal zavarosabbnak tűnhet az új kriptobefektetők számára, napi szinten pedig több időt és kutatást igényelhet. A kripto stakelés kevesebb jutalmat hozhat, de nem igényli a befektető állandó figyelmét, és egyes alapok hosszabb időre is leköthetők.

Végül is minden attól függ, hogy milyen típusú befektetővé szeretnénk válni, és hogy mennyire vagyunk tapasztaltak a DeFi piac világában.

Forrás: beincrypto.com

Mások ezeket is olvasták!  Olvasd el a legnépszerűbb tőzsdékről szóló értékelést és véleményeket! 

Ajánlott cikkjeink:


 

Még több cikk