Crearea unui portofoliu de criptomonede | Cum trebuie să creezi un portofoliu de criptomonede bine structurat

Crearea unui portofoliu de criptomonede | Cum trebuie să creezi un portofoliu de criptomonede bine structurat Kripto Portfólió Készítés Átgondoltan | Így kell jól felípetett kriptovaluta portfóliót készíteni

Cum să construiești un portofoliu de criptomonede?

Construirea unui portofoliu de criptomonede echilibrat poate contribui la succesul investițiilor pe termen lung și mediu în criptomonede. Astfel, un portofoliu de criptomonede bine gândit și structurat corespunzător poate reduce riscurile asociate cu volatilitatea criptovalutelor – cu cât încorporăm mai multe instrumente în portofoliu (diversificare), cu atât mai mult vom pulveriza riscul.

Este destul de ușor să începem să investim în criptomonede, fiindcă trebuie doar să cumpărăm ceva bitcoin, ether sau alte criptovalute. Unii preferă doar criptomonedele principale/importante, în timp ce alții sunt dispuși să încerce altcoins mai mici. Dar care este cea mai bună soluție? Avem mult mai multe șanse de reușită dacă analizăm minuțios în ce ne investim banii și cum ne echilibrăm portofoliile. În funcție de nivelul nostru de toleranță la risc, există câteva modalități potrivite; acestea merită abordate, deoarece niciuna dintre ele nu este complicată.

Înainte de-a aprofunda subiectul, să vedem despre ce anume vom vorbi în acest articol:

  1. Ce este un portofoliu de criptomonede?
  2. Ce înseamnă alocarea instrumentelor și diversificarea?
  3. Portofoliu de criptomonede concentrat vs diversificat?
  4. Diferențele dintre criptovalute?
    • Substituite de bani
    • Stablecoins
    • Token-uri de titluri de valoare
    • Token-uri de utilitate (utility tokens)
  5. Cum să construiești un portofoliu de criptomonede echilibrat
  6. Urmăritori de portofoliu
  7. Concluzie

1. Ce este un portofoliu de criptomonede?

Portofoliul este o colecție de active/instrumente deținute de investitori și traderi. În mare parte, portofoliile sunt alcătuite din diferite tipuri de instrumente – în cazul criptomonedelor, înseamnă de obicei altcoins și produse financiare crypto. Acest lucru seamănă foarte mult cu metoda urmată de investitorii tradiționali, dar aici regăsim doar o singură clasă de instrumente financiare, criptomonedele.

Ne putem urmări portofoliul manual, dar azi există deja numeroase aplicații și programe prin care putem supraveghea alocarea, precum și câștigurile și pierderile existente pe aceasta. Pentru traderii de zi și pe termen scurt este un aspect vital, dar poate fi destul de important și pentru HODL-eri și investitorii pe termen lung.


2. Ce înseamnă alocarea instrumentelor și diversificarea ?

Merită să cunoaștem acești termeni dacă dorim să creăm un portofoliu de criptomonede. Alocarea înseamnă investiția în diferite clase de active, adică deținerea de acțiuni, mărfuri și criptomonede. Iar diversificarea reprezintă o distribuție suplimentară în cadrul acestora. Astfel, nu deții un singur tip de acțiuni, dar și pe cele ale unor companii agricole, tehnologice și farmaceutice de exemplu. Ambele strategii contribuie la reducerea riscului.

Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o singură clasă de active/instrumente, dar în cadrul acesteia poți diversifica cu ușurință cu ajutorul diferitelor monede, token-uri, produse, fiecare având propriul scop și mod de utilizare. Este posibil de exemplu ca portofoliul tău să conțină 40% bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT și 15% alte monede.


3. Portofolii concentrate vs diversificate

Majoritatea sfaturilor spun că portofoliile ar trebui să fie diversificate. Pentru investitori, aceasta este o soluție obișnuită, dar trebuie să știm că alocarea fondurilor noastre are nu numai avantaje, dar și dezavantaje. Diversificarea poate reduce riscul. Câștigurile pot acoperi pierderile, iar soldul tău va rămâne relativ stabil. Șansele unei creșteri însemnate a prețului se măresc cu fiecare criptomonedă deținută. Desigur, nu toate investițiile vor aduce profit; însă printr-o alocare atentă, este mult mai probabil că pe termen lung vom obține profit.

În orice caz, cu cât este mai diversificat un portofoliu, cu atât este mai expus efectelor pieței. Majoritatea investitorilor își propun să depășească performanța pieței și caută creșterile mari. Un portofoliu diversificat în suficientă măsură produce adesea randamente mai mari decât portofoliile concentrate.

Pe de altă parte, e adevărat că gestionarea acestora necesită mult timp și cercetare. Dacă ești un investitor devotat, trebuie să te pricepi la ceea ce faci. Cu cât este mai mare portofoliul, cu atât există mai multe șanse ca investitorul să aibă cunoștințe asociate mai reduse. Iar dacă cineva deține instrumente crypto pe mai multe blockchain-uri diferite, e posibil să aibă nevoie de mai multe wallet-uri sau burse/exchange-uri diferite. Fiecare trebuie să decidă singur dacă dorește să diversifice și modul în care face acest lucru. În general, este recomandat tuturor s-o facă.


Nu ai încă un cont Binance? Deschide acum un cont prin linkul de mai jos și beneficiezi de o reducere de 10% la toate taxele de cumpărare și tranzacționare, pentru totdeauna!
Vreau Reducerea de 10%

4. Diferențele dintre criptomonede

BTC este cea mai populară criptomonedă și conduce, de asemenea, lista capitalizării. Însă un portofoliu de criptomonede echilibrat poate conține și alte monede pe lângă aceasta, în vederea reducerii riscului. Dar cum ar trebui să fie aceste criptovalute?

  • Substituite de bani

În zilele noastre există puține criptovalute concepute exclusiv pentru plăți. Totuși, dacă privim puțin în urmă vedem că majoritatea proiectelor s-au născut doar pentru a fi folosite ca bani, pentru transmiterea de valoare. Cel mai cunsocut exemplu este chiar BTC, dar tot aici se regăsesc XRP, BCH sau LTC. Acestea sunt așa-numitele monede de primă generație și au existat deja înainte de Ethereum și contractele smart.

  • Stablecoins

Stablecoin-urile urmează cursul de schimb al instrumentului fizic utilizat ca garanție – care pot fi bani fiat sau chiar metale prețioase. BUSD de pildă urmărește dolarul american în raport de 1:1, având astfel un curs de schimb de 1 dolar. Pax Gold funcționează în același mod, însă are acoperire în aur – deci 1 token valorează exact cât o uncie de aur. Acest aur este depozitat de emitent atunci când este creat token-ul. Stablecoins nu se pot lăuda cu randamente mari, dar atracția lor principală este stabilitatea (cum indică și numele).

  • Token-uri de titluri de valoare

La fel ca titlurile de valoare tradiționale, token-urile aferente pot reprezenta multe lucruri. Ele pot simboliza acțiunile unei companii, obligațiuni sau chiar un drept de vot. Titlurile de valoare tradiționale pot fi tokenizate cu ușurință și astfel pot fi plasate pe diferite blockchain-uri – în acest caz, token-urile se supun legilor obișnuite privind titlurile de valoare. Acesta este motivul pentru care, înainte de a fi emis un astfel de token, în multe țări trebuie parcurs procesul de licențiere.

  • Token-uri de utilitate (utility tokens)

Aceste token-uri sunt necesare pentru a putea fi utilizate unele servicii sau produse. De exemplu, atât BNB, cât și ETH sunt astfel de token-uri – cu ambele poți plăti taxe de tranzacții pentru a utiliza aplicații descentralizate (dapps). O mulțime de proiecte emit propriile token-uri de utilitate, ca un fel de strângere de fonduri/capital. Teoretic, valoarea token-ului este legată de modalitatea de utilizare.

  • Governance token

Prin deținerea unui astfel de token obții adesea o parte din veniturile proiectului, iar cu ocazia luării deciziilor oferă drept de vot. Cel mai frecvent le întâlnim în cazul protocoalelor defi, UniSwap, SushiSwap și PancakeSwap numărându-se printre emitenți. Valoarea token-urilor este legată de asemenea de succesul produsului de bază.

  • Produse financiare

Diversificarea nu înseamnă pur și simplu deținerea mai multor criptomonede diferite. Poți alege dintre numeroase alte produse. În lumea investițiilor tradiționale (de exemplu) este posibil să posedăm ca titlu de valoare nu doar acțiuni, ci și obligațiuni și titluri de fond. Azi într-adevăr există o mulțime de opțiuni, chiar și pentru mai multe blockchain-uri. Una dintre cele mai bogate oferte este furnizată de exchange-ul Binance, dar ca și în toate cazurile merită să aprofundați subiectul în prealabil și să vă convingeți de riscuri.


5. Cum să contruiești un portofoliu de criptomonede echilibrat?

Fiecare investitor are preferințe individuale, idei despre ce dorește să dețină, dar există câteva reguli generale care trebuie luate în considerare:

  • Portofoliul să fie împărțit între instrumente cu risc scăzut, mediu și ridicat!
    Ceea ce contează aici este echilibrul real – unde predomină criptomonedele cu risc ridicat nu putem vorbi de echilibru. Câștigul poate fi unul destul de mare, dar pierderea poate fi, de asemenea, uriașă. Toleranța individuală la risc este crucială, dar trebuie stabilite anumite limite.
  • Stablecoin-urile oferă și lichiditate
    Pentru majoritatea proiectelor DeFi, stablecoins sun „materii prime” de o importanță deosebită, iar utilizarea lor este vitală în multe cazuri.
  • Portofoliul trebuie reechilibrat din când în când!
  • Piața criptomonedelor este volatilă și merită să ne adaptăm deciziile la circumstanțe.
  • Atunci când investim bani noi, să fim atenți să nu supraponderăm nicio zonă!
    Este deosebit de tentant să investim bani în ceva ce a produs o creștere frumoasă chiar în fața noastră. Să nu fim însă lacomi, ci să analizăm atent unde ar putea da banii noștri cel mai bun randament!
  • Fă-ți temele!
    Nu neglija acest aspect, bazându-te pe surse puține poți fi dispus să iei decizii greșite. Prin investiția în criptomonede încerci să câștigi bani, iar deciziile eronate te pot costa foarte mult aici.
  • Nu investi mai mult decât poți pierde fără a întâmpina probleme!
    Oricât este capitalul tău, insuccesul pozițiilor tale n-ar trebui să aibă consecințe fatale dacă lucrurile merg prost!

6. Urmăritori de portofoliu

Aceste programe și aplicații te ajută să monitorizezi evoluția criptovalutelor deținute. Cu ajutorul lor poți vedea dacă instrumentele alese se comportă conform obiectivelor pe termen lung. Să le vedem pe cele mai populare!

  • Coinmarketcap
    Este cel mai vechi și popular site de colectare a datelor, care a lansat și propria soluție de urmărire a portofoliului. Disponibil atât pe desktop, cât și pe dispozitive mobile. Criptomonedele și cantitățile trebuie introduse manual, fiindcă nu poate fi asociat cu conturi de bursă/exchange. În orice caz, este util că ai posibilitatea să introduci prețul de achiziție, astfel încât să poți urmări valoarea exactă a profitului și a pierderii.
  • CoinGecko
    Un site cunoscut de asemenea pentru furnizarea datelor, are propria aplicație de gestionare a portofoliului. Poate fi utilizat gratuit atât pe desktop, cât și dispozitive mobile. Dacă vizitezi site-ul frecvent, merită să încerci acest serviciu!
  • Blockfolio
    Dacă dorești să tranzacționezi prin intermediul aplicației tale de urmărire a portofoliului, Blockfolio este alegerea potrivită. Funcționează din 2014 și este un nume cunoscut în industria criptomonedelor. Are însă numai versiune mobilă, nefiind disponibil pentru PC.
  • Delta
    O aplicație mobilă care îți permite să urmărești atât portofoliul tău tradițional, cât și pe cel de criptomonede. Îl poți conecta cu aproximativ 20 de burse/exchange-uri și cu numeroase wallet-uri. Există o versiune plătită ce oferă mai multe funcții, dar nici aceasta nu permite tranzacționarea în cadrul aplicației.

7. Concluzie

Pe piața criptomonedelor, cel mai mare accent cade pe bitcoin. Dar acest lucru nu este un motiv ca să nu avem un portofoliu echilibrat. Dacă BTC începe să scadă, pierderile pot fi compensate de celelalte monede, astfel încât un anumit grad de diversificare este întotdeauna util. Iar acest lucru nu constă doar în deținerea mai multor instrumente diferite – cu o strategie corespunzătoare, portofoliul nostru poate fi adaptat la toleranța noastră la risc.

Sursa: academy.binance.com

Ai început să te ocupi de criptomonede recent?

Descarcă cartea noastră digitală “Bitcoin și Criptovalute pentru Începători”! Te  așteaptă o mulțime de informații utile, ghiduri și descrieri, COMPLET GRATUIT!

+Află cum trebuie utilizate bursele/exchange-urile, platformele și wallet-urile, pas cu pas!

Descărcare eBook  Mai multe informații despre eBook


Alții le-au citit și pe acestea! Articole recomandate:

Citește evaluarea și părerile despre cele mai populare burse de criptomonede! Împărtășește-ți experiențele, opiniile și susține comunitatea crypto!

Mai multe articole