Staking vs. Yield Farming | Păreri și Prezentare | Pe care să-l alegem?

Staking vs. Yield Farming | Păreri și Prezentare | Pe care să-l alegem?

Există nenumărate moduri de a câștiga un venit pasiv pe piața crypto. Una din cele mai urmărite și interesante întrebări se referă la ce modalități este recomandat să folosim, yield farming sau staking.

Yield farming-ul și staking-ul reprezintă cele mai folosite metode de către investitorii crypto pentru a obține un venit pasiv. Spre deosebire de tranzacționarea criptomonedelor (trading), obținerea de DeFi yield este mult mai sigură și utilizatorii fac de obicei un profit decent. Vom descrie mai departe aceste metode și cum poți începe cu ele.

Iată temele pe care le vom aborda:

  1. Staking vs. yield farming: Ce este DeFi și cum să obținem un venit pasiv?
  2. Staking vs. yield farming: Ce este staking-ul? –  Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake
  3. Staking vs. yield farming: Cum funcționează staking-ul?
  4. Staking vs. yield farming: Cum facem staking de criptovalute PoS?
  5. Staking vs. yield farming: Cele mai bune 5 criptovalute pentru staking
  6. Staking vs. yield farming: Ce este yield farming?
  7. Staking vs. yield farming: Cum funcționează yield farming?
    • Furnizori de lichiditate (LPs) și bazine de lichiditate (Liquidity providers și liquidity pools)
  8. Staking vs. yield farming: Care sunt riscurile yield farming?
    • Garanția colaterală poate fi lichidată
    • Fluctuații de preț
    • Erori de protocol
  9. Staking vs. yield farming: Cele mai bune oportunități de yield farming
  10. Staking vs. yield farming: Comparare yield farming vs. staking
  11. Staking vs. yield farming: Care este mai bun? Yield farming-ul sau staking-ul?

 1. Staking vs. yield farming: Ce este DeFi și cum obținem un venit pasiv?

Termenul DeFi se referă la Finanțele Descentralizate/Finanțarea Descentralizată. Acesta cuprinde toate aplicațiile descentralizate construite pe blockchain. De asemenea, oferă posibilitatea utilizatorilor să cumpere, să vândă și să împrumute criptovalute la fel ca un sistem bancar tradițional.

Investitorii crypto pot obține destul de ușor un venit pasiv prin intermediul platformelor de împrumut DeFi (lending) și al liquidity pools. De când piața DeFi a explodat în 2020, au fost lansate foarte multe platforme de lending (împrumut instrumente crypto), ceea ce a permis utilizatorilor să devină Yield Farmers. De atunci, cei entuziasmați de acest lucru vorbesc tot mai mult despre yield farming versus staking – și care dintre acestea este mai bună.

Există mai multe posibilități de a obține randamente de pe piața DeFi. Deținătorii de instrumente crypto trebuie să decidă singuri asupra celei mai bune metode de a-și folosi fondurile și a câștiga cele mai bune recompense.


2. Staking vs. yield farming: Ce este staking-ul? – Proof-of-Work vs. Proof-of-Stake

Proof-of-Work (PoW) și Proof-of-Stake (PoS) sunt două mecanisme de consens, folosite pentru a valida tranzacțiile într-o platformă blockchain.

Bitcoin este primul blockchain și folosește PoW. Această tehnică adesea numită mining, folosește sistemul hardware pentru validarea nodurilor și generarea de noi blocuri (blocks) în blockchain. Deoarece calculatoarele utilizatorilor trebuie să execute aceste calcule, acestea vor costa tot mai mult iar factura la electricitate va crește și ea. Datorită acestor lucruri, mining-ul nu mai este rentabil și nu oricine poate fi un miner în rețea.

Proof-of-stake este o alternativă la PoW. În loc să mineze, utilizatorii fac staking de criptomonede în scopul generării de noi blocuri în rețea. Această procedură de staking este de departe mai puțin consumatoare de energie. Cele mai multe platforme noi preferă staking-ul, ceea ce este o metodă mai economică și pentru blockchain.

Ethereum este cea mai populară rețea pentru DeFi. A început deja să-și actualizeze rețeaua la mecanismul PoS pentru a oferi o rată de tranzacții adecvată. Ethereum 2.0 va fi gata în 2022, însă investitorii pot începe deja staking-ul de ether.


3. Staking vs. yield farming: Cum funcționează staking-ul?

Blockchain-urile bazate pe tehnologia PoS folosesc staking-ul pentru a valida tranzacții noi în blockchain. Utilizatorilor le este cerut să blocheze în staking o sumă fixă fie pentru acțiunea de validare, fie să participe în liquidity pools. Fiecare platformă de staking poate avea reguli diferite. Cea mai utilizată metodă este folosirea de staking pools.

De obicei, staking-ul înseamnă să-ți blochezi fondurile crypto și asta necesită să investești în criptovalute. Staking-ul contribuie la securizarea rețelei și îți oferă un venit pasiv.

Fiecare pool de lichidități are condiții diferite de îndeplinit și oferă alt APY. Acesta din urmă reprezintă randamentul procentual anual și, totodată, venitul anual pentru acel pool. Tocmai de aceea, verificați condițiile de recompensare înainte de a intra în staking – unele bazine de lichiditate au un interval de timp fix pentru acordare sau APY mai mic decât altele.

Pentru a beneficia de cele mai mari recompense ca venit pasiv din staking, verificați toate posibilitățile de staking legate de instrumentul crypto pe care îl dețineți.


4. Staking vs. yield farming: Cum facem staking de criptovalute PoS?

Staking-ul este de fapt un procedeu simplu și poate fi realizat cu aproape orice criptomonedă. Însă numai criptomonedele ce suportă mecanismul Proof-of-Stake pot fi folosite pentru staking. Bitcoin de exemplu aparține de un blockchain PoW și nu poate fi folosit pentru staking.

Cele mai utilizate 4 metode pentru staking-ul de criptomonede sunt:

  • Folosirea unui portofel (wallet) de criptomonede
  • Folosirea unui exchange de criptovalute
  • Participarea la un staking pool
  • Prin validarea blocurilor

Fiecare criptomonedă are propriile reguli pentru staking, de aceea este foarte important să facem propriile cercetări în legătură cu criptomoneda deținută și metodele sale de staking.

Cei mai obișnuiți pași pentru staking sunt:

  • Instalează-ți propriul portofel crypto pentru staking.
  • Transferă-ți fondurile crypto în acest portofel.
  • Alege un staking pool. Exchange-urile crypto nu îți vor oferi probabil prea multe opțiuni.
  • Setează opțiunea pentru staking.
  • Așteaptă termenul pentru revendicarea recompensei crypto (venitul pasiv).

Staking-ul în cold wallet este, de asemenea, o opțiune de folosit. Această metodă oferă protecție maximă fondurilor tale, datorită faptului că nu este folosită conexiunea la internet.

Ethereum 2.0 oferă deja posibilitatea de staking. Poți deveni validator dacă deții 32 de ETH și cunoști detaliile tehnice pentru a valida un nod în rețea. În același timp, poți folosi un exchange de criptomonede precum Binance pentru staking-ul de ethereum.

Cardano este cunoscut deja pentru portofelele proprii folosite pentru staking-ul ADA. Unii cred că această monedă poate fi obținută prin minat, dar nu este adevărat.

Cardano necesită doar un portofel conectat la rețea și staking-ul începe imediat – utilizatorul va alege doar ce staking pool dorește să folosească. Cei care nu vor să folosească un portofel pentru staking, pot folosi un exchange de criptomonede și staking-ul începe imediat ce ai cumpărat moneda Cardano. Un alt instrument utilizat pentru staking prin folosirea unui portofel de criptomonede este Theta.

Alte monede foarte cunoscute care pot fi folosite pentru staking sunt Polkadot și CAKE, dar numai pe exchange-ul PancakeSwap.


5. Staking vs. yield farming: Cele mai bune 5 criptovalute pentru staking

Sute de milioane de dolari sunt deja angajate în staking-ul de criptovalute, iar domeniul DeFi continuă să crească. Platformele de staking oferă investitorilor crypto posibilitatea de a-și spori veniturile și a câștiga un venit pasiv.

O rețea blockchain necesită pentru dezvoltare o echipă activă de programatori. Cu cât mai mulți investitori sunt interesați de ea, cu atât rețeaua se va dezvolta mai mult și va atrage interes din partea noilor investitori și programatori.

Iată cele mai eficiente criptomonede pentru staking:

  • Ethereum
  • Cardano
  • Tezos
  • Polygon
  • Theta

Nu ai încă un cont Binance? Deschide acum un cont prin linkul de mai jos și beneficiezi de o reducere de 10% la toate taxele de cumpărare și tranzacționare, pentru totdeauna!
Vreau Reducerea de 10%

6. Staking vs. yield farming: Ce este yield farming?

Yield farming-ul este un concept mai nou decât staking-ul și reprezintă posibilitatea unui investitor de a alege ce monede să ofere împrumut și pe ce platformă. Deținătorii de criptomonede au opțiunea de a oferi spre împrumut fondurile proprii prin intermediul unor liquidity pools și de a primi recompensă în schimbul acestui lucru.

Yield farming, cunoscut și ca token farming, a apărut încă din 2020, odată cu apariția Compound – primul protocol DeFi lending. Astăzi există mai multe platforme de împrumut DeFi folosite pentru yield farming, fiecare dintre acestea având  propriile beneficii.

Proprietarii de criptomonede pot folosi o platformă de lending – cum este Compound sau Aave – sau oferi lichiditate direct pe platforme DEX precumt Uniswap sau PancakeSwap.

Procesul de token farming este destul de simplu – utilizatorii trebuie să-și transfere fondurile pe una din aceste platforme de lending și vor primi un APY în token-ul platformei, această recompensă putând fi folosită iarăși pentru yield farming.

Dacă preferi să folosești o platformă DEX, va trebui să folosești o monedă specifică acelui liquidity pool. Fiecare participant va primi un procent specific din recompensa acelui pool, direct proporțional cu suma pusă la dispoziție de el.

Venitul pasiv obținut provine din dobânda plătită de cel care a împrumutat instrumentul crypto sau de cei ce folosesc respectivul liquidity pool, dacă ne referim la platformele DEX. Yield farming-ul este mai avantajos decât tranzacționarea criptomonedelor, iar cele mai sigure câștiguri sunt cele generate de stablecoins.


7. Staking vs. yield farming: Cum funcționează yield farming?

În sistemul bancar tradițional, operațiunile financiare cum sunt cererile și ofertele de împrumut sunt gestionate de bancă în calitate de intermediar. În timp ce băncile tradiționale folosesc ’’order books’’, yield farming-ul folosește contracte smart sau automated market makers (AMM) pentru a facilita tranzacționarea criptomonedelor.

Furnizorii de lichidități crypto (liquidity provider-LP) își depozitează fondurile în liquidity pool pentru a susține sistemul, primind recompense în schimb.

Datorită furnizorilor de lichidități ce își pun la dispoziție fondurile, alți utilizatori pot oferi împrumuturi, pot împrumuta sau pot tranzacționa criptovalute. Toate tranzacțiile crypto presupun și o taxă, aceasta fiind împărțită între furnizorii de lichidități.

Pe lângă toate acestea, toate platformele de împrumut dețin un token propriu pe care îl împart între furnizorii de lichidități, pentru a stimula în continuare finanțarea fondului respectiv.

Atunci când comparăm yield farming cu staking-ul, este foarte important să ținem cont de faptul că yield farming-ul este încă destul de nou, iar singurul lucru care ne va ajuta să acumulăm recopense maxime este doar experiența adunată de fiecare dintre noi.

  • Furnizori de lichiditate (LPs) și bazine de lichiditate (Liquidity providers și liquidity pools)

Order books (registrele de comenzi) sunt controlate de AMM-uri, iar liquidity pools și liquidity providers (LPs) sunt componentele lor principale.

Deci ce este un liquidity pool? Fundamental, este un contract smart ce stochează fonduri, facilitând utilizatorilor crypto să ofere, să împrumute, să cumpere și să vândă criptomonede. Cei care depozitează fonduri în liquidity pools sunt denumiți liquidity providers (LPs) și își folosesc fondurile pentru a susține ecosistemul DeFi. Ei câștigă recompense din acel liquidity pool.

Adesea, monedele tranzacționate cel mai puțin sunt cele care beneficiază cel mai mult de pe urma yield farming-ului deoarece este singura modalitate de a le tranzacționa cu ușurință.


8. Staking vs. yield farming: Care sunt riscurile yield farming?

Yield farming-ul și staking-ul sunt două procese care funcționează diferit. Există riscuri asociate procesului de yield farming de care orice investitor crypto ar trebui să știe.

  • Garanțiile colaterale pot fi lichidate

Când un utilizator vrea să împrumute criptovalute, trebuie să depună o garanție care să acopere împrumutul. Așa funcționează împrumuturile DeFi. Anumite platforme solicită depunerea unei garanții de 200 % a valorii împrumutate de către utilizator.

Acest lucru înseamnă că utilizatorul trebuie să ofere ca garanție o anumită sumă de criptomonede pentru a putea împrumuta altele. Dacă monedei oferite ca garanție îi scade valoarea, platforma va vinde din monedele depuse ca garanție pentru a-și recupera pierderea – însă chiar și așa,  nu este garantată recuperarea, ceea ce înseamnă o posibilă pierdere pentru liquidity providers.

Așadar, cel ce împrumută pierde garanția; este bine deci să se folosească pentru împrumuturi platforme sau pool-uri cu rată mare de garantare, ceea ce va duce la evitarea pierderii garanției în cazul prabușirii valorii unei monede.

  • Fluctuații de preț

Piața crypto este cunoscută pentru fluctuațiile sale. În timp ce acest lucru poate aduce câștiguri mari pentru traderi și unii investitori, yield farming-ul poate genera pierderi semnificative atunci când monedele își pierd din valoare brusc – lucru generat de anumite trenduri ce determină cumpărarea sau vânzarea unor monede.

  • Erori de protocol

Yield farming-ul și întreg ecosistemul DeFi se bazează pe anumite contracte smart ce facilitează toate tranzacțiile financiare de aplicațiile descentralizate. Aceste contracte smart sunt coduri de program scrise de către oameni, care la rândul lor pot face greșeli. Dacă aceste greșeli au loc, pot interveni atacuri ale hackerilor dar și alte nefuncționalități, ceea ce duc în final la pierderi de fonduri.


9. Staking vs. yield farming: Cele mai bune oportunități de yield farming

Yield farmers susțin sistemul pe care-l folosesc deoarece câștigă recompense din platforma utilizată. Cele mai bune sunt acelea care sunt cele mai sigure și oferă cele mai mari câștiguri.

Fiecare blockchain stă la baza unor yield farms ce oferă la rândul lor condiții diferite. Unii investitori cumpără fonduri direct pentru a deveni un yield farmer, alții caută să investească activele deținute într-un yield farm ce oferă cele mai avantajoase condiții.

Ținând cont de ultimele tendințe din lumea crypto, sunt recomandate acele yield farms ce aparțin de următoarele rețele:

  • Ethereum
  • Polygon
  • Binance Smart Chain (BSC)
  • Fantom

10. Staking vs. yield farming: Comparare Staking vs. yield farming

Yield farming-ul și staking-ul au multe asemănări și amândouă sunt metode excelente de a obține un venit pasiv ca posesor de criptomonede. Diferența cea mai mare este că yield farming-ul necesită depunerea de fonduri crypto pe platformele DeFi. În cazul staking-ului, investitorii își folosesc criptomonedele să susțină blockchain-ul prin validarea tranzacțiilor și a blocurilor în rețea.

Mai jos vom prezenta principalele diferențe dintre yield farming și staking:

 StakingYield farming
 

 

 Profit

 

Staking-ul are o recompensă stabilită ce este exprimată în APY. Este de obicei 5%, dar poate fi mai mare în funcție de moneda și metoda de staking.Yield farming-ul necesită o strategie de investiție și este puțin mai complicat. Nu este direct precum staking-ul dar poți obține recompense de până la 100%.
RecompenseSunt oferite validatorilor ce ajută blockchain-ul să genereze blocuri noi.Sunt determinate de către liquidity pool și pot varia în funcție de schimbările de preț.
 

 Securitate

 

Staking-ul are reguli exacte și este strict legat de consensul blockchain-ului; cine încearcă să păcălească sistemul, riscă pierderea fondurilor.Yield farming-ul poate fi vulnerabil la atacuri dacă programarea codului nu a fost efectuată corespunzător.
 

 

 

 

Risc de pierdere temporară 

 

 

Nu există risc de pierdere temporară a fondurilor în staking.Există riscuri datorită  volatilității monedelor. Pierderea temporară poate exista atunci când fondurile sunt blocate într-un liquidity pool în care raportul monedelor este diferit.
 

 

 

Durată

 

 

Staking-ul poate necesita blocarea monedelor pentru o anumită perioadă de timp sau cel puțin o perioadă minimă de depozitare.Nu necesită depozitarea fondurilor pentru o perioadă specifică de timp.

11. Staking vs. yield farming: Care este mai bun? Yield farming-ul sau staking-ul?

Alegerea celei mai bune opțiuni pentru a genera un venit pasiv cu ajutorul criptomonedelor proprii presupune să alegem între yield farming și staking. Totuși, fiecare din ele necesită anumite cunoștințe crypto.

La calcularea celui mai bun ROI (Return On Investment) în cazul yield farming și staking, utilizatori tind să aleagă yield farming-ul; însă acest lucru este mult mai complex.

Yield farming-ul poate fi mai confuz pentru investitorii noi și poate necesita mai mult timp și analiză. Staking-ul oferă  recompense mai mici, dar nu necesită atenție maximă – iar unele fonduri pot fi depozitate pentru perioade lungi de timp.

La urma urmei, este alegerea fiecăruia ce tip de investitor dorește să fie și cât de familiarizat este cu lumea DeFi.

Întrebări frecvente

  • Este rentabil să încerci yield farming pe platforma PancakeSwap?
    Această platformă este un exchange descentralizat folosit de mulți traderi. Un DEX de succes necesită o mulțime de liquidity pools și generează adesea recompense mari. Așadar, investitorii crypto experimentați câștigă deja recompense foarte mari din contribuția lor în liquidity pools.
  • Yield farming-ul este același lucru cu staking-ul?
    Nu, nu este același lucru. Cei doi termeni sunt deseori confundați, de vreme ce reprezintă două metode diferite de a obține un venit pasiv ca și deținător de criptomonede. Investitorii crypto ar trebui să compare yield farming-ul și stakingul și să decidă care este cea mai avantajoasă pentru ei din cele două metode.
  • Este profitabil staking-ul?
    Staking-ul este una din cele mai sigure metode de a genera un vent pasiv ca proprietar de criptomonede. Staking-ul monedelor susține securitatea platformei, iar utilizatorii care depun fonduri vor obține recompense.
Sursa: beincrypto.com

Alătură-te Grupului nostru Facebook!

Construim cea mai mare comunitate de criptomonede românească: Crypto România | Bitcoin și Criptomonede | DeFi și NFT România


Citește evaluarea și părerile despre cele mai populare burse de criptomonede! Împărtășește-ți experiențele, opiniile și susține comunitatea crypto!

Alții le-au citit și pe acestea! Articole recomandate:


 

Mai multe articole