Kripto szabályozás Romániában: Szigorú feltételeknek kell megfeleljenek a kriptós cégek

Romániában végre elfogadták az első kripto, kriptopénz tárca, illetve fiat-kripto tőzsdékre vonatkozó szabályozásokat.

Az Európai Unió és az Európai Központi Bank egységes jogi keretet kívánt létrehozni, amely korlátozná a kriptovaluták tranzakcióinak anonimitását, különös tekintettel a pénzmosás és az adócsalás széles előfordulására.

Az ellenőrzés legegyszerűbb módszere, és valószínűleg az egyetlen lehetséges módszer a digitális valuta tranzakciók esetében is, ha a fiat valuták útvonalát ellenőrzik. A digitális valuta fiat pénzzel történő megvásárlását a tőzsdei szolgáltatók ellenőriznék.

Mivel az EU-ban nincs olyan jogi keret, amely meghatározná és szabályozná a digitális valutákat, a digitális devizaszolgáltatásokat és a letétkezelő pénztárca szolgáltatóit, ez megvalósulhat a pénzmosás elleni ötödik és a terrorizmus finanszírozásáról szóló irányelv, vagyis az 5AMLD nevű szabályozás elfogadásával. Ez a pénzügyi tranzakciók átláthatóságával kapcsolatos további intézkedések végrehajtását is jelentené.

A pénzmosás megelőzésének és leküzdésének, illetve a jogsértési eljárásból eredő pénzügyi következmények elkerülése érdekében Románia kormánya 2020. július 1.-én sürgősségi rendeletet fogadott el, mely kiegészíti tavaly júliusi 129/2019 törvényt, továbbá az 5AMLD fennmaradó részét is átülteti a román jogszabályokba.

✎✎✎✎✎

Sürgősségi kormányrendelet

A rendelet elfogadását követően azok a tőzsdék, amelyek figyelemmel kísérik a digitális valuta fiat pénzzel történő megvásárlását és fordítva, most engedélyt kapnak a romániai működésre.

A sürgősségi rendelet új definíciókat is ad a törvény 2. paragrafusához, az alábbiak szerint:

„r^ 1) elektronikus pénz: az elektronikus pénz a 4. paragfrafus(1) bekezdésében meghatározott elektronikus pénzt jelenti, az elektronikus pénz kibocsátásának tevékenységéről szóló 210/2019. sz. törvény szerint, a 210/2019. törvény 3. paragrafusában előírt pénzbeli érték levonásával.
t ^ 1) virtuális valuta: a virtuális valuta az érték digitális ábrázolása, amelyet nem a központi bank vagy a hatóság bocsátott ki vagy garantált, és amely nem feltétlenül kapcsolódik törvényesen létrehozott valutához, és nincs pénzbeli jogi státusza, de természetes vagy jogi személyek által használható tőzsdéken, valamint elektronikus úton továbbadható, tárolható és forgalmazható.
t ^ 2) a digitális pénztárca szolgáltató: olyan egység, amely a titkosított privát kulcsokkal kapcsolatos szolgáltatások biztonságos tárolására, valamint a virtuális valuta tárolására, és átutalására szolgál. ”

Amint a meghatározások azt mutatják, nincs különbség az elektronikus pénz és a virtuális valuta között.

Az európai jogalkotó által az elektronikus pénzre alkalmazott jogi értelemben a virtuális valuták különböznek az elektronikus valutáktól. A különbség abban áll, hogy a virtuális valuták nem feltétlenül jelentik a kibocsátóval szembeni követelést. Ezek nem feltétlenül használhatók fizetési eszközként. Az elektronikus pénztől eltérően a virtuális valutát nem kíséri törvényes visszaváltási garancia.

Vannak olyan típusú virtuális valuták, amelyek jövőbeli nyereséget ígérnek, és amelyeket eredeti érmecsomagokban vagy az elmúlt két évben biztonsági token csomagokban adtak el.

Sok dologtól függ a besorolás

Az új üzleti modellek azonban, különösen akkor, ha a fogyasztók platformspecifikus kriptovalutákkal fizetnek, elektronikus valutákként osztályozhatók, amelyek általában virtuális pénznemekké válnak. A virtuális valuta e-pénznek vagy pénzügyi eszköznek való besorolása az üzleti modelltől és a valuta által a platform ökoszisztémában játszott szerepétől függ.

A román kormány által elfogadott normatív aktus megfelelően kiegészíti a 129/2019 sz. törvényt új adatszolgáltató jogalanyokkal. Ez az alábbiak szerint történik: virtuális valuták és fiat valuták közötti szolgáltatók és digitális pénztárca szolgáltatók.

Hot walletek, vagyis az online tárcák

A digitális pénztárca típusát illetően az 5AMLD csak bizonyos digitális pénztárcákra, vagy úgynevezett „hot walletekre” utal.

A digitális pénztárca különbözik attól függően, hogy miként fér hozzá ehhez a tárcához, és hogyan tárolja a privát kulcsot. A hot walletnek közvetlen és állandó hozzáférése van az internethez és egy meghatározott blokklánchoz. A hot wallet név abból fakad, hogy az internethez van csatlakoztatva, és a tulajdonos vagy harmadik fél távolról kezelheti azt.

Az online környezet közvetlen expozíciója a hot walletet olyan eszközzé teszi, amely engedélyt igényel, és ezzel növeli a kibertámadások kockázatát.

Eközben a kormány által elfogadott sürgősségi rendelet szerint azoknak, akik virtuális valuták és fiat pénznemek közötti váltási szolgáltatást nyújtanak, valamint a digitális pénztárca szolgáltatóknak engedélyezniük/regisztrálniuk kell és megszerezni a bizottsági engedélyt tőzsdei tevékenységekre. A normatív aktus által bevezetett új 301. cikk szabályozza és részletezi a jogi személyek e célra történő regisztrációjának módját és a feltételeit, amelyeknek meg kell felelniük.

A pénzváltási szolgáltatók azok a szervezetek, amelyek virtuális valuták, szokásos valuták és bankjegyek átváltását biztosítják törvényes fizetőeszközre, valamint egy ország elektronikus pénznemének váltását is biztosíthatják, amelyet a kibocsátó országban átváltási eszközként fogadnak el.

Ebben az összefüggésben felmerül a kérdés:

„Vannak-e olyan feltételek, amelyek mellett az EU-ban, az Európai Gazdasági Térségben vagy Svájcban engedéllyel rendelkező/nyilvántartásba vett pénzforgalmi szolgáltatók nyújthatnak ilyen szolgáltatásokat Romániában?”

Kettős feltétel

A más EGT-országokban engedéllyel rendelkező szolgáltatók csak akkor nyújthatnak ilyen szolgáltatásokat Romániában, ha regisztrálnak és az ott illetékes hatóság engedélyezi a tevékenységet Bizottságnak küldött értesítés alapján, amelyről a Bizottságtól értesítésben tájékoztat. Ezen felül ezeknek az európai tőzsdeszolgáltatóknak kötelezően rendelkezniük kell egy meghatalmazott képviselővel. A képviselőnek román lakhellyel kell rendelkeznie. Emellett fel kell legyen hatalmazva arra, hogy külföldi személy nevében szerződéseket kössön. Továbbá képviselnie kell az ügyfelet a romániai állami hatóságok és bíróságok előtt.

Az európai szolgáltatóknak meg kell felelniük a kettős nyilvántartásba vételnek/engedélyezési kritériumnak a román jogszabályok szerint. Ez annak ellenőrzése érdekében kell megtörténjen, hogy megfelelnek-e a származási ország jogszabályainak. Emellett annak az országnak a jogszabályainak is meg kell feleljen, ahol szolgáltatásaikat nyújtják.

Ezt a kettős feltételt, amelyet a jogalkotó a regisztrációval/engedélyezéssel előírt, általában túlságosan szigorúnak tekintik. Ez azért van, mivel más pénzügyi szolgáltatóknak elég egy útlevél, meghatalmazott képviselő nélkül. Az EU pénzügyi szolgáltatási igazgatói azonban a szabályozásokat a tagállamokra hagyja.

Ezenkívül a román kormány által elfogadott sürgősségi rendelet kifejezetten kiemeli, hogy a fent leírt jogosulatlan vagy nem regisztrált tevékenységek egyértelműen tiltottak. Azaz az internetes, rádiós és televíziós szolgáltatók korlátozni fogják az illetéktelen/nem regisztrált digitális szolgáltatók közötti tőzsdéhez, valamint pénztárcákhoz való hozzáférést Romániában.

Időközben, ha jelenleg vannak ilyen szolgáltatók Romániában, akkor kötelesek a sürgősségi rendelet és az engedély új jogi rendelkezéséhez alkalmazkodni és megtenni a működéshez szükséges intézkedéseket tizenkét hónapon belül attól az időponttól számítva, amikor a kormány kiadta az engedélyezési irányelveket. A végrehajtási idő viszonylag rövid. A regisztráció számos szigorú megfelelési intézkedést igényel, mint például a pénzmosás elleni intézkedés, a számítógépes biztonság stb.

Úgy véljük azonban, hogy bizonyos, az EU által engedélyezett tőzsdék, amelyek egyszerű megvalósítása egy API-n keresztül vagy egy átjáró révén valósul meg a román ügyfelek számára, technikai és jogi megfelelés szempontjából nem kell ilyen összetett engedélyt igényelniük.

További kérdések merülnek fel

A sürgősségi rendelet hatálybalépése után továbbra is sok dolog van, amit nem tudunk. Ezeket a hatóságoknak tisztázniuk kell a normatív aktus alkalmazásához, például:

Milyen dokumentumok szükségesek az engedélyhez?
Mennyire lesz összetett a technikai rész?
Hogyan lesznek lebonyolítva a virtuális valuták közötti tőzsdei szolgáltatások?
Milyen kritériumoknak kell megfelelnie a meghatalmazott képviselőnek?
Hogyan értelmezik a hatóságok a „szolgáltatásnyújtás Románia területén” kifejezést?
Milyen tranzakciók kerülnek a könyvelési jelentésbe?

A sürgősségi rendelet tisztázza a kriptovaluta iparban az engedélyezést igénylő üzleti modelleket. Ezenkívül a technikai engedély, ha azt gyorsan megkapják, és a blokklánc technológia alapos megértése a romániai fejlesztés minőségének fontos részévé válhat.

A szóban forgó rendelet nem teheti lehetővé a Romániában működő bankok számára, hogy saját belátásuk szerint döntsenek arról, hogy engedélyezik-e a bankszámlák nyitását vagy bezárását a blokklánc vagy kripto vállalkozások számára. A kriptovalutákat használó bankszámlákat „Szent Grálnak” tekintették a blokklánccal működő vállalkozások esetében.

Eddig viszont csak néhány induló vállalkozó büszkélkedhet azzal, hogy megtalálta a bankszámlák „Szent Grálját”. Voltak, akik ismeretlen kritériumok alapján befagyasztott számlákra ébredtek, ráadásul hiányzott az átláthatóság is – ez teljesen abnormális helyzet, amivel gyakran visszaélnek.

Összefoglalva: a blokklánc fejlesztések – beleértve az új üzleti modellek elfogadását, az új hozzáadott értéket képviselő ökoszisztémák létrehozását, a tőzsde- és pénztárca-szolgáltatásokat – sikere Romániában attól függ, hogy a hatóságok végrehajtják-e ezeket az engedélyezési intézkedéseket.

Forrás:Cointelegraph.com

Ezeket olvastad már?

Érdekelnek a kriptopénzek? Ne maradj le a legérdekesebb infókról, csatlakozz hozzánk a lenti elérhetőségeken!

Kezdőknek	Közösség	Egyéb
Bitcoin Útmutató	Likeolj minket Facebookon!	Legfrissebb Hírek
Ethereum Útmutató	Csatlakozz Discord-on!	Videók
Kripto Szótár	Kövess minket Youtuben is!	Altcoinok