Evoluție: Așa poți rămâne anonim pe piața crypto | KYC rezolvat (prin NFT Passport)

Anonimitatea este un fel de obstacol în calea răspândirii criptomonedelor pe piața financiară tradițională. Totodată, renunțarea la criptare/secretizare contravine principiului de bază al instrumentelor digitale. Pentru a satisface atât interesele utilizatorilor de criptomonede, cât și pe cele ale organelor de reglementare, a fost nevoie de unele compromisuri.

Soluția este deja pregătită. În cele ce urmează, vom dezbate subiectul mai pe larg și vom vedea cum putem rămâne anonimi pe piața crypto fără a încălca vreo lege.

✎✎✎✎✎

Ce este KYC (Know Your Costumer) și ce legătură are cu criptomonedele?

KYC este de fapt abrevierea Know Your Costumer (cunoaște-ți clientul). Această expresie este folosită adesea în legătură cu piețele financiare. KYC se referă la o serie de procese al căror scop constă în verificarea persoanelor care doresc să efectueze tranzacții financiare.

Criptovalutele sunt instrumente financiare care, potrivit lui Satoshi Nakamoto (fondatorul Bitcoin), trebuie să rămână anonime. Din punct de vedere al autorităților de reglementare însă, tranzacțiile complet confidențiale presupun riscuri legate de spălarea de bani, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. Acesta este motivul pentru care utilizatorii de criptomonede sunt obligați de către organele competente să urmeze procedurile KYC.

Jucătorii de pe piața crypto sunt interesați, de asemenea, ca normele/standardele privind identificarea să fie convenabile ambelor părți – utilizatori și autorități de reglementare. De fapt, guvernul nu poate permite proliferarea unui instrument financiar pe care nu-l poate controla din cauza secretizării.

Respectarea procedurilor KYC în tranzacțiile cu criptomonede poate fi privită ca un drum cu două sensuri: membrii comunității crypto pot continua să tranzacționeze instrumente/active digitale, în timp ce autoritățile de reglementare pot folosi instrumente adecvate pentru a controla aceste tranzacții. Cu toate acestea, utilizatorii renunță la anonimitate în acest caz.

Ai 10% reducere la toate taxele pentru totdeauna, dacă îți deschizi un cont nou la cel mai popular exchange de criptomonede, Binance!

Deschide-ți cont acum

Care este problema KYC în industria crypto și pe piața tradițională?

Proiectele crypto, inclusiv exchange-urile de criptomonede majore, se străduiesc să respecte legile. În acest scop, trebuie să mențină relații oarecum bune cu autoritățile de reglementare. Atunci când vine vorba de criptomonede, cea mai bună modalitate de a câștiga încrederea autorităților este funcționarea în conformitate cu cerințele KYC.

În industria crypto, procedura standard de identificare constă din mai mulți pași, după cum urmează:

Furnizarea datelor personale – inclusiv nume, prenume, adresa de domiciliu – unei terțe părți (platforma unde are loc înregistrarea)
Furnizarea documentelor pentru confirmarea identității utilizatorului.

În plus, platformele solicită adesea utilizatorilor să facă un selfie cu documentul de identitate în mână.

Interesant este că multe proiecte crypto îi motivează pe utilizatori să parcurgă procedurile KYC prin introducerea de limite. De exemplu, unele platforme de tranzacționare restrâng limitele de activitate pentru clienții care n-au finalizat procesul de verificare.

Reprezentanții proiectelor crypto au creat baze de date KYC care le permit să efectueze scanări de documente sau alte operațiuni ce pot deveni atractive pentru fraudatori. Ca urmare, platformele de criptomonede au ajuns ținte pentru infractori.

Experiența ne arată că nici măcar marile companii nu reușesc întotdeauna să mențină în siguranță datele KYC ale clienților. De pildă, documentele de verificare a utilizatorilor Binance au ajuns în 2019 pe internet. Reprezentanții exchange-ului au negat mai întâi scurgerea de date, dar au fost obligați s-o recunoască după publicarea unor fotografii ale utilizatorilor.

Răspunsul prin care echipa Binance și-a cerut scuze a constat în a oferi victimelor un abonament VIP pe viață. Mulți jucători de pe piață sunt de părere că acesta n-a fost cel mai potrivit răspuns pentru cei care au devenit victime din cauza vulnerabilității platformei. De fapt, escrocii pot folosi datele KYC și fotografiile obținute pentru furt sau alte activități ilegale.

Articole asociate:

Cum poate fi rezolvată problema KYC?

După cum pare, comunitatea crypto nu poate renunța la KYC – altfel criptomonedele nu s-ar putea asimila ca elemente ale pieței financiare tradiționale. În același timp, în lumina experienței pieței, poate fi periculos să transmitem către terți date de identificare și fotografii ale documentelor. Compania cehă Hashbon a oferit o soluție în acest sens. Această echipă a fost prima care a elaborat conceptul unui pașaport digital numit Hashbon Pass (NFT Passport). Astfel, Hashbon Pass funcționează în felul următor:

Un utilizator care dorește să obțină un NFT Passport (pașaport NFT ), va transmite informațiile personale unui grup de validatori autorizați și verificați.
Validatorii efectuează verificarea și – în absența unor semnale roșii – emit un pașaport digital NFT. Vă amintim că formatul de token nefungibil asigură înregistrarea informațiilor în instrumentul digital de pe blockchain. Această tehnologie protejează datele împotriva falsificării, astfel încât datele Hashbon Pass (NFT Passport) nu pot fi contrafăcute , ceea ce le garantează autenticitatea.
Posesorul unui pașaport digital Hashbon Pass poate prezenta documentul pentru verificare pe platformele care necesită confirmare KYC. În acest caz, terța parte nu poate accesa datele confidențiale ale utilizatorilor, iar NFT Passport nu va conține nicio informație personală din documentul transmis. În locul acestora va fi afișat NFT Passport, destinat verificării identității.

Astfel, Hashbon Pass asigură utilizarea anonimă a platformelor crypto, inclusiv a proiectelor de finanțare descentralizată (DeFi). Totodată, NFT Passport poate fi folosit pentru verificarea identității confidențiale în timp ce lucrăm cu platforme din segmentul financiar tradițional, cum ar fi băncile.

Hasbon Pass permite astfel să confirmăm vârsta legală în mod anonim și să ocolim CAPTCHA.

Obținerea și utilizarea NFT Passport

NFT Passport mycryptoption — newsbtc.com

Dacă este necesar, agențiile guvernamentale pot solicita date KYC de la validatori cu ocazia unor controale oficiale.

Iată o listă de probleme pe care Hashbon Pass, NFT Passport ne poate ajuta să le rezolvăm:

Protecție împotriva scurgerii de date cu caracter personal de către terți
Economisire de timp: în locul completării formularelor de înregistrare, proprietarii Hashbon Pass pur și simplu își prezintă pașaportul NFT

NFT Passort elúnyei mycryptoption — newsbtc.com

Posibilități oferite de Hashbon Pass, NFT Passport

Se pare că Hashbon Pass oferă un KYC anonim și complet sigur pentru verificarea identității, nu doar pe piața financiară descentralizată, ci și în sectorul financiar tradițional. Colaborarea cu Hashbon Pass permite companiilor un proces de verificare mai simplu și îi protejează pe clienți de scurgerea de date.

Introducerea Hashbon Pass este planificată pentru sfârșitul lui iunie 2022. Actualizările și prezentarea acestuia pot fi urmărite pe pagina web oficială Hashbon.